Assurance vie : relire la clause bénéficiaire
Un mariage, une naissance, un divorce : la clause écrite il y a quinze ans ne dit peut-être plus ce que vous voulez.
Lire la suiteConseil en gestion de patrimoine, Neuilly-sur-Seine
Conseillère en gestion de patrimoine à Neuilly-sur-Seine. Comprendre d'abord, conseiller ensuite.
Céder une entreprise, préparer sa retraite, transmettre une maison de famille. Je vous reçois pour comprendre votre situation, puis je vous remets des recommandations écrites. Vous savez dès le premier rendez-vous comment je suis rémunérée.
Reçoit à Neuilly, et à Saint-Germain-en-Laye le jeudi
Vos situations
On vient me voir à un moment précis.
Rarement pour un produit. Presque toujours pour une décision qui approche.
Vous cédez votre entreprise
Avant la vente : faut-il une holding, donner avant de céder, comment réemployer le prix. Avec votre expert-comptable et votre avocat.
Vous préparez votre retraite
À cinq ou dix ans du départ : ce que vous toucherez, ce qu'il faudra compléter, et à quel rythme.
Vous voulez transmettre
Une maison de famille, un portefeuille, des parts de société : donner de son vivant, protéger le conjoint, préparer la succession.
Vous avez reçu une somme
Un héritage, la vente d'un bien, une indemnité. Le temps de réfléchir avant de placer quoi que ce soit.
Vous exercez en libéral
Médecins, dentistes, avocats : construire un patrimoine à côté du cabinet, prévoir l'arrêt d'activité.
« Je ne sais pas ce qui est bon pour vous avant de vous avoir écouté. Le premier rendez-vous sert à cela, et il ne vous engage à rien. »
La méthode
Cinq étapes, et rien de signé à la hâte.
- 01Offerte, sans engagement
La rencontre
Une heure pour parler de votre situation et de vos questions.
- 02Un ou deux rendez-vous
Le recueil d'informations
Revenus, patrimoine, projets, contrats en cours. Les documents se remettent en rendez-vous, jamais par un formulaire en ligne.
- 03Avant tout conseil
La lettre de mission
Elle précise ce que je fais, dans quel délai et pour quelle rémunération. Nous la signons tous les deux.
- 04Sous quatre à six semaines
Les recommandations écrites
Un rapport qui explique ce que je vous conseille, pourquoi, et les risques de chaque option.
- 05Chaque année
Le suivi
Un rendez-vous par an, et chaque fois que votre situation change.
Rémunération
Comment je suis payée.
La question que beaucoup n'osent pas poser. Voici la réponse, avant même de nous rencontrer.
- Premier rendez-vousOffert
Une heure, pour faire connaissance et voir si je peux vous être utile.
- Bilan patrimonial et recommandations écrites1 200 à 2 800 € TTC
Selon la complexité de la situation. Le montant exact figure dans la lettre de mission.
- Suivi annuel480 € TTC par an
Rendez-vous, mise à jour du bilan, ajustements.
- Commissions
Sur les contrats d'assurance vie ou de capitalisation souscrits par mon intermédiaire, l'assureur me reverse une partie des frais. Le montant vous est indiqué avant toute signature.
Parce que je perçois ces commissions, je ne me présente pas comme conseillère « indépendante » au sens de la réglementation. Je vous dis, contrat par contrat, ce que je perçois.
Des statuts <em>que vous pouvez vérifier.</em>
- Conseillère en investissements financiersAdhérente d'une association professionnelle agréée par l'AMF
- Courtier en assurancePour l'assurance vie, la capitalisation et la prévoyance
- Courtier en opérations de banquePour les financements liés à vos projets
- ORIAS n° 15 004 862Vérifiable sur le registre, orias.fr
Repères
Des sujets expliqués, datés et signés.
Des articles d'information, sans recommandation de placement. Ils ne remplacent pas un conseil adapté à votre situation.
Donner des titres avant de céder son entreprise
Pourquoi le calendrier compte, et pourquoi la décision se prend avec le notaire et l'expert-comptable.
Lire la suiteLire son relevé de carrière avant 55 ans
Les trimestres manquants se repèrent tôt, quand les justificatifs sont encore faciles à retrouver.
Lire la suiteLes documents, avant de venir.
- Document d'entrée en relationPDF, 4 pages, mis à jour en janvier 2026
- Modèle de lettre de missionPDF, 3 pages
- Politique de gestion des conflits d'intérêtsPDF, 2 pages
Statuts
Sous quels statuts j'exerce.
| Statut | Pour quelles activités | Immatriculation et contrôle |
|---|---|---|
| Conseiller en investissements financiers (CIF) | Conseil sur les placements financiers | ORIAS n° 15 004 862, association professionnelle agréée par l'AMF |
| Courtier en assurance | Assurance vie, capitalisation, prévoyance | ORIAS n° 15 004 862, contrôle de l'ACPR |
| Courtier en opérations de banque et en services de paiement | Recherche de financement | ORIAS n° 15 004 862, contrôle de l'ACPR |
Le nom de l'association professionnelle et mon numéro d'adhérente figurent dans le document d'entrée en relation. Responsabilité civile professionnelle souscrite conformément à la réglementation.
Questions fréquentes
Ce qu'on me demande au premier rendez-vous.
À partir de quel patrimoine travaillez-vous ?
Il n'y a pas de seuil. On vient me voir pour une question précise, une cession, une retraite, une transmission. Si je ne suis pas la bonne interlocutrice, je vous le dis dès le premier rendez-vous.
Gardez-vous l'argent de vos clients ?
Non, jamais. Les sommes sont versées directement à l'assureur ou à l'établissement choisi, à votre nom.
Travaillez-vous avec mon notaire et mon expert-comptable ?
Oui, avec votre accord. Pour une cession ou une transmission, nous préparons les décisions ensemble, chacun dans son rôle.
Pouvez-vous me promettre un rendement ?
Non. Tout placement comporte des risques, y compris une perte en capital pour certains. Mes recommandations les exposent, option par option.
Le premier rendez-vous ne vous engage à rien.
Une heure, à Neuilly ou à Saint-Germain-en-Laye, pour savoir si je peux vous être utile.
Votre demande de rendez-vous.
Aucune information sur votre patrimoine n'est demandée ici. Je vous rappelle sous 48 h ouvrées pour convenir d'un créneau.
- AdresseNeuilly-sur-Seine (92)
- HorairesSur rendez-vous, du lundi au vendredi
- Téléphone01 99 00 84 17
- E-mail[email protected]